美元余额宝系列12号-美元理财产品

1475 Washington Ave,Albany,New York,United States of America,12206 2016底完工

固定利息收益

6.5%/年

融资总额

{{3000000 | currency: '$' | noDigit}}

iCross 评级

  • 投资类型 抵押过桥贷款
  • 最小投资额 {{50000 | currency: '$' | noDigit}}
  • 投资周期 6个月
  • 针对于 国际投资人和美国投资人
  • 地点

    Albany

  • 种类

    住宅

  • 阶段

    稳定期

投资总结

本项目总金额300万美元的过桥贷款, 提供給纽约一家资产管理公司,用于收购位于纽约Albany市纽约州立大学Albany分校的Aspen学生公寓。这座5层高的公寓,共有115个单元,可出租房间277间。项目于2016年完工,现已运营近1年时间。截止到今年7月,2017-2018学年度的公寓租约已经100%满租。近年来,纽约州立大学Albany分校不断扩招,校内学生宿舍只能满足一半多在校本科生的住宿需求,因此该项目很好地缓解了该地区学生公寓的刚性需求。

美元余额宝12号投资的贷款与抵押物价值比稳妥,约为42.8%。借款方提供项目公司股权质押担保(Equity Pledge),为投资人的本金和利息返还提供保障。

项目亮点

优越的地理位置和稳妥的抵押物

项目位于纽约州立大学Albany分校正门口一条主要商业街上,周围遍及餐馆、超市等生活设施,步行至教学楼仅5-7分钟。该学校成立于1844年,是一所大型的综合性研究型公立大学,在校学生约17,300人,其中包括本科生共计13,139人和研究生4,234人。这些学生分别来自美国的48个州和全球96个国家及地区。学校校长表示该校近三年将继续扩招,届时在2020年注册在校学生预计将达到20,000人。2017-2018学年度,该学生公寓租约已经100%签署。随着在校学生群体数量进一步增长,预计学生公寓将供不应求,空置风险低,现金流稳定。

美元余额宝12号投资的贷款与抵押物价值比约为42.8%,安全系数较高。借款方提供项目公司股权质押担保(Equity Pledge),并在纽约州进行登记,为投资人的本金和利息返还提供保障。

即将投资收购的这座高档学生公寓,在第一年出租运营稳定现金流价值(Final Value)基础上,权威机构给出的评估价值可达$3,789万美元。项目方将获得金融机构提供的约$2,700万美元商业贷款,并将于2017年8月14日完成房产过户。

美元余额宝12号的还款来源将来自于借款方从其他渠道获得的资金支持,在6个月之后退出该项目,完成投资。

优质学生公寓项目

公寓专为学生设计,楼内设施包含24小时健身房、户外露台、自习室、小型会议室、自行车停车区域,还有保安和中央监控系统。公寓包含1房-4房多种户型,室内拥有共享的起居室、液晶电视、无线网络、衣橱、独立卫生间、洗衣机和烘干机,可以满足学生居住需求的方方面面。项目环境安静适宜,距离学校仅步行距离,周边生活便利。

项目公寓将享受6年PILOT房产税务减免优惠政策,直到2023年,税务成本较低。

国际投资人无需支付美国收入税

按照美国联邦税法规定,国际投资人的利息收入无需交纳美国个人收入税。

iCross评级 这是什么?
名称 评估 分数
贷款-价值比率 贷款占物业市场价值比例 0.816
定量分析总分 61
市场壁垒 市场准入门槛 95/100
空置率 未来12个月预计空置率将低于平均值50% 100/100
市场供需 项目所处区域的市场活力强以及同类供给低 100/100
地点 所处地段的优劣程度 100/100
开发商团队经验 项目管理团队经验丰富 95/100
合作方经验 项目运营团队经验丰富 100/100
定性分析总分 98.5%
总分 A1
*iCross评级所包含的所有信息仅供您参考,它并没有根据任何投资人的需求而特别定制,且并不是投资建议。评级并不应被理解为投资项目未来真实的财务表现。投资人须谨慎分析任何证券形式的投资项目,并需对项目的理解足够自信。投资人还应该考虑咨询专业的投资人士。
地产概览
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Aspen高级学生公寓项目于2016年全新装修,内部设施齐全,项目距离学校仅步行距离,周边是超市,餐饮及书店,生活便利。依托教育资源的出租学生公寓市场受经济环境影响小,租金现金流和房屋市场价值稳定。

该公寓与周边其它学生公寓租金对比显示,地理位置和公寓设施优势显著,但租金价格优势明显,基本略高于或与市场水平持平,平均每个房间的价格在$1,016美元。根据周边校内和校外学生公寓的租金调查显示(详见下图),Aspen学生公寓的市场潜力和吸引力具有绝对优势。在校学生公寓的户型主要为双人公寓或4室1厅户型,月租金范围在750-1008美金;校外学生公寓主要分为两类,第一类例如Woodlake和1700 Designer Residences建于2000年以前,配套设施有限但租金较为便宜,每平方英尺月租金约为$1.20-1.38美金。

而建于2000年以后的Alexander  At Patroon Creek和UH CollegeSuites设施较新,每平方英尺租金约为$1.91-2.22美金。本项目具有媲美校内学生公寓的便利和全新的高档公寓配套设施,每平方英尺月租金约为$2.81,换算成每个房间租金范围在$934-$1335美金。随着该地区租房市场房价稳定态势以及学生群体数量增加,预计项目未来三年市场价值仍然保持稳定上升趋势。

地址 1475 Washington Ave,Albany,New York,United States of America,12206
地块面积 43560 平方英尺
建筑面积 100857 平方英尺
市场概览
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项目紧挨纽约州立大学Albany分校。该学校成立于1844年,是一所大型的综合性研究型公立大学。学校在 2016年共有在校学生约17300人,其中包括本科生共计13,139人和研究生4,234人。这些学生分别来自美国的48个州和全球96个国家及地区。学校近三年将继续扩招,该学校校长表示预计在2020 年届时注册在校学生将达到20,000人。

从需求上看,目前学校提供的学生公寓可以满足59%本科生的住宿需求,剩余9,700学生都是自己寻找校外住宿。因此,随着在校学生群体数量进一步增长,今后校外高质量学生公寓的市场将供不应求。

近年来,大学扩招带动该地区房地产和经济发展,在校学生宿舍已经供不应求,导致原本双人间已经扩建成三人间用来满足日益增长的学生住房需求。本项目与校园仅仅一街之隔的优越地理位置与完善的生活配套设施,使得这277个房间的空置风险低,项目资金流稳定有保障。同时纽约州Albany整体经济状况稳步提升,物业未来增值空间稳健。

财务总结
项目 数值
项目租金收入(年) {{3311862.0 | currency: '$' | noDigit}}
项目运营及管理费用(年) {{786384.0 | currency: '$' | noDigit}}
项目运营净收益(年) {{2525478.0 | currency: '$' | noDigit}}
项目文件
融资结构
回报预览
iCross利润分成 iCross利润分成由收取的利差和借款方支付的融资费用组成
回报分配方案 投资人按6.5%/年利息(单利)获取固定利息
投资周期 6个月